AB, nakit ödemeleri 10 bin euro ile sonlandıracak
Mali kurallar katılaşıyor
AA’nın haberine göre; AB üyesi ülkelerde mali süreçlere daha katı kurallar uygulanacak. Hatalıların kara para aklamasını zorlaştırmak için AB ülkelerinde büyük meblağlardaki nakit ödemeler sonlandırılacak.
AB ülkelerinde 10 bin euroyu aşan nakit ödemeler yasaklanacak. Üye ülkeler, nakit ödemeler için belirlenenden 10 bin avrodan daha düşük hudut uygulayabilecek.
Kuyumcular aracılığıyla kara para aklanması daha da zorlaştırılacak.
AB, kara para aklamayı tedbire ve terörizmin finansmanıyla gayret kurallarını bütün kripto kesimini kapsayacak biçimde genişletebilecek.
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının, müşterilerine ait gerekli ihtimamı göstermesi gerekecek. Bu çerçevede kripto hizmet sunanlar, müşterileri hakkındaki gerçekleri ve ayrıntıları doğrulamak zorunda kalacak.
Kripto varlıklarda kimlik saklılığı zorlaşacak
Kripto varlıkların alınıp satılmasında kimliklerin gizlenmesi daha da zorlaştırılacak. Kripto hizmet sağlayanlar, bin avrodan daha fazla ölçüde süreç gerçekleştiren müşterilere ayrıntılı inceleme yapmak zorunda olacak.
Kara paranın aklanmasının önlenmesinde milletlerarası standart belirleyen Mali Hareket misyon Gücü (FATF) tarafınca listelenen üçüncü ülkeler, AB tarafınca da listelenecek. Bu çerçevede, FATF listelerini yansıtan AB kara ve gri listeleri kurulacak.
Bu etaptan daha sonra kelam konusu düzenlemeyi son haline getirmek üzere AB Kurulu ile Avrupa Parlamentosu (AP) içinde müzakereler yürütülecek.
Her iki kurumun ortak bir yasal metin üzerinde mutabakatlarının akabinde düzenleme resmen onaylanarak yürürlüğe girecek.
Mevcut durumda, AB’nin nakit ödemeler konusunda bir sınırlaması bulunmuyor. Lakin bir fazlaca üye ülke kendi sonlarını belirliyor.
Nakit ödemeler, Fransa’da bin avro, İtalya, Belçika ve Portekiz’de 3 bin avro, Polonya’da 15 bin euroya kadar yapılabiliyor.
Bu hudutların üstündeki ödemelerde bankacılık sisteminin kullanılması gerekiyor.
Mevcut durumda Almanya’da nakit ödemek için bir hudut bulunmuyor lakin 10 bin avro üzeri ödemelerde kimlik göstermek gerekiyor.
Mali kurallar katılaşıyor
AA’nın haberine göre; AB üyesi ülkelerde mali süreçlere daha katı kurallar uygulanacak. Hatalıların kara para aklamasını zorlaştırmak için AB ülkelerinde büyük meblağlardaki nakit ödemeler sonlandırılacak.
AB ülkelerinde 10 bin euroyu aşan nakit ödemeler yasaklanacak. Üye ülkeler, nakit ödemeler için belirlenenden 10 bin avrodan daha düşük hudut uygulayabilecek.
Kuyumcular aracılığıyla kara para aklanması daha da zorlaştırılacak.
AB, kara para aklamayı tedbire ve terörizmin finansmanıyla gayret kurallarını bütün kripto kesimini kapsayacak biçimde genişletebilecek.
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının, müşterilerine ait gerekli ihtimamı göstermesi gerekecek. Bu çerçevede kripto hizmet sunanlar, müşterileri hakkındaki gerçekleri ve ayrıntıları doğrulamak zorunda kalacak.
Kripto varlıklarda kimlik saklılığı zorlaşacak
Kripto varlıkların alınıp satılmasında kimliklerin gizlenmesi daha da zorlaştırılacak. Kripto hizmet sağlayanlar, bin avrodan daha fazla ölçüde süreç gerçekleştiren müşterilere ayrıntılı inceleme yapmak zorunda olacak.
Kara paranın aklanmasının önlenmesinde milletlerarası standart belirleyen Mali Hareket misyon Gücü (FATF) tarafınca listelenen üçüncü ülkeler, AB tarafınca da listelenecek. Bu çerçevede, FATF listelerini yansıtan AB kara ve gri listeleri kurulacak.
Bu etaptan daha sonra kelam konusu düzenlemeyi son haline getirmek üzere AB Kurulu ile Avrupa Parlamentosu (AP) içinde müzakereler yürütülecek.
Her iki kurumun ortak bir yasal metin üzerinde mutabakatlarının akabinde düzenleme resmen onaylanarak yürürlüğe girecek.
Mevcut durumda, AB’nin nakit ödemeler konusunda bir sınırlaması bulunmuyor. Lakin bir fazlaca üye ülke kendi sonlarını belirliyor.
Nakit ödemeler, Fransa’da bin avro, İtalya, Belçika ve Portekiz’de 3 bin avro, Polonya’da 15 bin euroya kadar yapılabiliyor.
Bu hudutların üstündeki ödemelerde bankacılık sisteminin kullanılması gerekiyor.
Mevcut durumda Almanya’da nakit ödemek için bir hudut bulunmuyor lakin 10 bin avro üzeri ödemelerde kimlik göstermek gerekiyor.